மோசடிப் பணப் பரிமாற்றம்: புதிய விதிகளில் பிரம்படி

இணையச் செய்தித் தொடர்பு தளத்தின் குழுவில் உங்களுக்கு வேலை வாய்ப்பு ஒன்று கிடைக்கிறது.

பணி எளிதானது போலத் தெரிகிறது: உங்கள் பெயரில் பதிவுசெய்யப்பட்ட மூன்று முன்கூட்டியே கட்டணம் செலுத்தும் சிம் அட்டைகளைப் பணத்திற்காக அவர்களுக்கு விற்க வேண்டும்.

இது எளிதான பணம் என்று எண்ணி, நீங்கள் கேள்வி கேட்காமல் ஒப்புக்கொள்கிறீர்கள். ஆகவே, நீங்கள் ஒரு மோசடிப் பணத்தை இடமாற்றுபவராக, ஒரு குற்றவாளியாக ஆகிவிட்டீர்கள்.

சிங்கப்பூர் சட்டங்களின்படி, மோசடிக்கு உதவுவதற்காக வங்கிக் கணக்குகள், பணம் செலுத்தும் கணக்குகள், தொலைபேசி இணைப்புகள் மற்றும் சிங்பாஸ் சான்றுகளைத் தவறாகப் பயன்படுத்துவது ஆகியவை மோசடிப் பணத்தை இடமாற்றுவது தொடர்பான குற்றங்களாகும்.

ஜனவரி 1ஆம் தேதி முதல், தங்கள் பெயரில் பதிவுசெய்யப்பட்ட சிம் அட்டைகளை மற்றவர்களுக்குக் கொடுக்கும் எவரும், பெறுபவரின் அடையாளம் மற்றும் இருப்பிடம், அத்துடன் அவற்றைப் பெறுவதற்கான நோக்கம் ஆகியவற்றை அறிய நியாயமான நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டும்.

மோசடிப் பணத்தை இடமாற்றும் நடவடிக்கைகளில் தெரிந்தே பங்கேற்பவர்கள், சட்டம் தெரியாது என்று அவர்கள் கூறினாலும், குற்றச்சாட்டுகளை எதிர்கொள்ள நேரிடும் என்று சிங்கப்பூர் காவல்துறை அதிகாரியான ஓங் லி யிங், 27, கூறுகிறார்.

மோசடிப் பணத்தை இடமாற்றும் நடவடிக்கைகளைத் தடுக்க, நவம்பர் 4ஆம் தேதி நிறைவேற்றப்பட்ட மேம்படுத்தப்பட்ட சட்டங்களின் கீழ், மோசடிப் பணத்தை இடமாற்றுபவர்களுக்கு 12 பிரம்படிகள் வரை தெரிவு அடிப்படையில் விதிக்கப்படும் தண்டனையை எதிர்கொள்ள நேரிடும். மோசடி செய்பவர்கள், மோசடிக் கும்பல் உறுப்பினர்கள் மற்றும் ஆட்களைத் திரட்டுபவர்களுக்குக் குறைந்தது ஆறு முதல் 24 பிரம்படிகள் வரை கட்டாய பிரம்படித் தண்டனை விதிக்கப்படும்.

அக்டோபர் மாதம் முதல், மோசடிப் பணத்தை இடமாற்றுபவர்கள் விசாரணையில் இருக்கும்போது, மேலும் மோசடிகளுக்கு உதவுவதற்கான ஆபத்தில் இருப்பதாக மதிப்பிடப்பட்டவர்கள் உட்பட புதிய தொலைபேசி இணைப்புகளைப் பதிவு செய்யத் தடை செய்யப்படலாம். அவர்கள் தங்கள் வங்கி மற்றும் சிங்பாஸ் சேவைகளுக்கான அணுகலையும் கட்டுப்படுத்தப்பட்ட நிலையில் எதிர்கொள்ளலாம்.

தொடர்புடைய செய்திகள்

மோசடியைத் தடுத்தது 10 நொடி இடைநிறுத்தம்

எளிதாக லாபம் ஈட்டும் வழியன்று, செலவுமிக்க வலி!

Show More

அக்டோபர் 1ஆம் தேதி முதல் 271 தனிநபர்கள் மற்றும் 44 வர்த்தக நிறுவனங்கள் கட்டுப்பாடுகளின் கீழ் வைக்கப்பட்டுள்ளன.

மோசடியாளர்களைக் கட்டுப்படுத்துதல்

மோசடி மற்றும் பணத்தை இடமாற்றுவது தொடர்பான நடவடிக்கைகளுக்காக 2025ஆம் ஆண்டின் முதல் பாதியில் சிங்கப்பூரில் விசாரிக்கப்பட்ட 3,500க்கும் மேற்பட்ட நபர்களில், பணத்தை இடமாற்றுபவர்கள் பெரும்பான்மையாக உள்ளனர் என்றும் இதுவரை 500க்கும் மேற்பட்டோர் குற்றஞ்சாட்டப்பட்டுள்ளனர் என்றும் திருமதி ஓங் குறிப்பிடுகிறார்.

அதே காலகட்டத்தில், மோசடிகளால் சுமார் $456 மில்லியன் இழக்கப்பட்டுள்ளது என்று ஆகஸ்ட் மாதம் வெளியிடப்பட்ட சிங்கப்பூர் காவல்துறையின் 2025 மத்திய ஆண்டு மோசடி மற்றும் இணையக் குற்றப் பிரிவு அறிக்கை குறிப்பிடுகிறது.

மோசடிக் கும்பல்கள் பொதுவாக வெளிநாடுகளில் இருப்பதால், “மோசடிகளுக்கு உதவுபவர்களின் உள்ளூர் சுற்றுச்சூழல் அமைப்பைச் செயலிழக்கச் செய்வது மோசடிகளை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கு மிக முக்கியமானது” என்று அவர் மேலும் கூறுகிறார்.

சிங்கப்பூர் காவல்துறையின் தரவுகளின்படி, 2025ல் தங்கள் திறன்பேசி இணைப்புகளை மோசடிக்குப் பயன்படுத்த அனுமதித்த சந்தாதாரர்களில் கிட்டத்தட்ட 15% மீண்டும் மீண்டும் அதே குற்றத்தைச் செய்த மோசடிப் பணத்தை இடமாற்றுபவர்கள் ஆவர். இவர்கள் மொத்தமாக 11,000க்கும் மேற்பட்ட இணைப்புகளைப் பதிவு செய்திருந்தனர்.

அடையாளம் காணப்பட்ட பணத்தை இடமாற்றுபவர்கள் மற்றும் வர்த்தக நிறுவனங்கள் புதிய திறன்பேசி இணைப்புகளைப் பெறுவதைத் தடுக்கவும், “மோசடி கறை படிந்த சிம் அட்டைகளை” இடைநிறுத்தவும் தகவல்தொடர்பு, ஊடக மேம்பாட்டு ஆணையம், சிங்கப்பூர் காவல்துறை மற்றும் தொலைபேசி சேவை நிறுவனங்களுடன் இணைந்து செயல்படுவதாக ஆணையத்தின் சந்தைக் கொள்கை மற்றும் ஒழுங்குமுறைப் பிரிவின் உதவி இயக்குநர் திரு கோ சியான் ஹாவோ கூறுகிறார்.

சிங்கப்பூரில் சிம் அட்டை வாங்க விரும்பும் எவரும், வெளிநாட்டுப் பார்வையாளர்கள் உட்பட, தங்கள் அடையாளத்தை அங்கீகரிக்க வேண்டும் என்று அவர் குறிப்பிடுகிறார். சந்தாதாரர்கள் மூன்று ப்ரீபெய்ட் மற்றும் 10 போஸ்ட்பெய்ட் சிம் அட்டைகளுக்கு மட்டுமே உரிமம் பெற முடியும்.

“சிங்கப்பூரில் செயல்படும் வங்கிகள், மோசடி நடவடிக்கைகளுக்காகத் தவறாகப் பயன்படுத்தப்படும் பணத்தை இடமாற்றும் கணக்குகளைக் கண்டறியக் கட்டுப்பாடுகளை வைக்க வேண்டும் என்று சிங்கப்பூர் நாணய ஆணையம் கோருகிறது,” என்று ஆணையத்தின் செய்தித் தொடர்பாளர் கூறுகிறார்.

மோசடிப் பணத்தை இடமாற்றுபவர்களுக்கான புதிய கட்டுப்பாட்டின் கீழ் வைக்கப்பட்டுள்ள தனிநபர்களுக்கு, புதிய மற்றும் தற்போதுள்ள கணக்குகள் இரண்டிற்கும் மின்னிலக்க வங்கிச் சேவை, தானியக்க இயந்திரம், அட்டை அடிப்படையிலான பரிவர்த்தனைகளுக்கான அணுகல் மறுக்கப்படும்.

வெளிநாட்டிற்குச் சென்ற பணம்

மோசடிக்கு ஆளானவர்கள் பெரும்பாலான நேரங்களில் தங்கள் பணத்தைத் திரும்பப் பெறுவதில்லை.

“பணம் ஒருமுறை மோசடி செய்பவர்களின் கட்டுப்பாட்டில் உள்ள கணக்கிற்கு மாற்றப்பட்டால் அது நிமிடங்களுக்குள் பல கணக்குகள், பல்வேறு நாடுகளுக்கு விரைவாக மாற்றப்படலாம். இது பணத்தைக் கண்டறிந்து மீட்கும் முயற்சிகளை மிகவும் கடினமாக்கியுள்ளது,” என்று திருமதி ஓங் கூறுகிறார்.

மோசடி செய்பவர்கள் வெளிநாட்டிலிருந்து பாதுகாப்பாகச் செயல்படுகிறார்கள், மேலும் இங்குள்ள அதிக இணையப் பயன்பாடு காரணமாக குறைந்த செலவில் சமூக ஊடகங்கள், செய்தித் தொடர்பு தளங்கள் மூலம் சிங்கப்பூரில் எளிதாக ஆட்களைச் சேர்க்க முடியும் என்று திருமதி ஓங் கூறுகிறார்.

மேலும், அதிகாரிகள் அவர்களின் கணக்குகள் அல்லது இணையத்தளங்களை மூடினாலும், புதியவை உடனடியாகத் தோன்றுகின்றன. கடந்த ஆண்டு காவல்துறை சுமார் 45,000 மோசடி இணையத்தளங்களைச் செயலிழக்கச் செய்தது என்றும் அவர் கூறுகிறார்.

மோசடி செய்பவர்களும் விரைவாகத் தகவமைத்துக் கொள்கிறார்கள் என்று திருமதி ஓங் கூறுகிறார். உதாரணமாக, மோசடி செய்பவர்கள் அணுகக்கூடிய உள்ளூர் சிம் கார்டுகள் மீது காவல்துறை நடவடிக்கை எடுத்தபோது, அவர்கள் உள்ளூர் குடியிருப்பாளர்களிடமிருந்து வாட்ஸ்அப் போன்ற ஆன்லைன் கணக்குகளை வாங்கத் தொடங்கினர்.

“இணையத்தில் மிகவும் பாதுகாப்பாகப் பரிவர்த்தனை செய்ய, நம் நிதி அமைப்பில் சில சிரமங்களை, உதாரணத்திற்கு ஈரடுக்கு அங்கீகாரம், அதிக ஆபத்துள்ள வங்கிப் பரிவர்த்தனைகளுக்கான குளிர்விக்கும் காலங்கள் போன்றவற்றை நாம் ஏற்றுக்கொள்ள வேண்டும். ஆனால் அவை அத்தியாவசியமான பாதுகாப்புகளாகும்,” என்று திருமதி ஓங் கூறுகிறார்.

குற்றங்களுக்கு உடந்தையாக இருக்காதீர்கள்

சிங்பாஸ் சான்றுகள், சிம் அட்டைகள், வங்கி மற்றும் பணம் செலுத்தும் கணக்குகள் ஆகியவை தனிப்பட்ட பயன்பாட்டிற்காக மட்டுமே என்று சிங்கப்பூர் காவல்துறை கூறுகிறது.

• உங்கள் வங்கிக் கணக்கு அல்லது மொபைல் இணைப்புகளைப் பயன்படுத்த மற்றவர்களின் கோரிக்கைகளை நிராகரிக்கவும், ஏனெனில் இவை குற்றங்களுடன் இணைக்கப்பட்டால் நீங்கள் பொறுப்பாளியாக்கப்படுவீர்கள்.
• 2. உங்கள் உள்ளூர் சிம் கார்டுகளை மற்றவர்களுக்குக் கொடுக்கவோ அல்லது விற்கவோ வேண்டாம், அல்லது சிம் கார்டுகளைப் பதிவு செய்ய உங்கள் தனிப்பட்ட விவரங்களை மற்றொருவர் பயன்படுத்த அனுமதிக்காதீர்கள்.
• உங்கள் வங்கிக் கணக்குகளில் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை நீங்கள் கவனித்தால் உடனடியாக அதிகாரிகளுக்குப் புகாரளிக்கவும்.